盘锦市人民政府办公室关于印发《盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）》的通知
辽宁省盘锦市人民政府办公室
盘锦市人民政府办公室关于印发《盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）》的通知
盘政办发〔2010〕4号
各县、区人民政府，市政府各部门、各直属机构：
经市政府同意，现将《盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）》印发给你们，请遵照执行。
盘锦市人民政府办公室
二○一○年一月二十一日
盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）
第一章总则
第一条为加强对全市小额贷款公司的监督管理，规范其经营行为，促进其持续、健康、稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》、中国银监会和中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《辽宁省人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的指导意见》（辽政发〔2008〕42号）、《辽宁省人民政府办公厅关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》（辽政办发〔2008〕81号）和《辽宁省人民政府金融工作办公室关于印发〈辽宁省小额贷款公司监督管理办法（暂行）〉的通知》（辽金办〔2009〕68号），制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司，系指经省政府金融办批准的由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款等业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条市政府金融办作为全市小额贷款公司的政府监管部门，负责对全市小额贷款公司的监督管理工作，并引导资金流向“三农”和中小企业，防范小额贷款公司出现经营风险和社会风险。
第四条小额贷款公司监督管理遵循合规、公开、公正和效率的原则，坚持促进发展和防范风险相结合、风险监管和合规监管相结合、定性监管和定量监管相结合的原则。
第二章监督管理机构和职责
第五条授权各县、区政府（或指定监管部门，下同）开展小额贷款公司日常业务监管工作。各县、区要有专门机构和人员，从事小额贷款公司监督管理工作。从事监督管理工作的人员，须具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。
从事小额贷款公司监督管理工作人员，不得在小额贷款公司中兼任职务及持有股份，有责任为其监督管理的小额贷款公司及当事人正当合法的商业事宜保守秘密。
第六条各县、区负责辖区内小额贷款公司设立申请的初审工作，指导、帮助辖区内小额贷款公司的筹建和开业。根据相关法律、法规和省、市有关规定，对辖区内小额贷款公司董事及高级管理人员任职、有关事项变更进行初步审核并提出意见，报市政府金融办。同时，按照市政府金融办非现场监管要求，对非现场监管报表资料进行统计、汇总、分析。
第七条各县、区要根据市政府金融办年度现场检查工作安排和自身工作需要，对辖区内小额贷款公司进行现场检查，并将有关情况及时报市政府金融办；负责考核小额贷款公司的监管指标执行情况，对其经营状况、风险程度作出客观评价，并报市政府金融办。
第八条各县、区根据风险程度对小额贷款公司进行分类，对高风险的小额贷款公司及时发出预警信号，督促和指导其制定防范、控制和化解风险方案，并对其进行跟踪监控；对不能有效控制和化解风险的小额贷款公司，及时提出处置意见，并报市政府金融办。
第九条市人民银行应将小额贷款公司纳入信贷征信系统，对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测。一旦发现不明用途资金大量流入，及时向小额贷款公司监督管理机构通报。市银监局协助市金融办对小额贷款公司开展现场检查和非现场监管工作。各级财政部门要履行财务管理职责，加强财务风险监管，促进小额贷款公司稳健经营。市工商局负责根据工商管理相关法律规定对小额贷款公司进行监督管理。
第三章合规性经营要求
第十条小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。
小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相应银行业金融机构自主协商确定，利率以同期“上海银行间同业拆放利率”为基准加点确定。
小额贷款公司不得以借款等方式向内部或外部集资，不得吸收或变相吸收公众存款。
第十一条小额贷款公司的业务范围为经营小额贷款及省政府金融办批准的其他业务。对于经营稳健、内控制度健全、法人治理严谨、人员素质较高、考评优秀的小额贷款公司，报经省政府金融办批准后，可开展新业务试点。
小额贷款公司按照市场化原则开展经营活动，贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
第十二条小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则。原则上对同一借款人的贷款余额不得超过公司资本净额的5%，对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20%。
小额贷款公司不得向股东发放贷款，不得跨市经营。
第十三条小额贷款公司申请变更事项，应经市金融办审核后，报省政府金融办批准。董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间不得转让或质押。
第十四条小额贷款公司开业后，经营合规、业绩优良、风险控制较好的，可申请增资扩股。
第十五条小额贷款公司要健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理的权责及分工协作关系，制定必要的议事规则、决策程序和内审制度，增强公司治理的有效性。
第十六条小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，计提呆帐准备金，覆盖风险。
第十七条小额贷款公司应执行《金融企业财务规则》（财政部令第42号），建立健全财务会计制度，真实记录和全面反映业务活动和财务活动，并按要求向小额贷款公司监督管理机构报送相关报表和资料。
小额贷款公司应聘请具备资质、经省政府金融办认可的中介机构对其年终财务报表进行审计，并将审计结果报送小额贷款公司监督管理机构。
第十八条小额贷款公司应在银行业金融机构开立基本帐户后5个工作日内，将其开户行名称、帐号等信息报市、县（区）金融办备案。
小额贷款公司的贷款发放和回收要通过银行机构办理。小额贷款公司不得进行帐外经营。
第十九条小额贷款公司应按小额贷款公司监督管理机构要求，建立健全信息公开披露制度，包括定期向公司股东、小额贷款公司监督管理机构、合作的银行业金融机构等披露由会计师事务所审计的财务报告以及年度经营情况、融资信息、重大事项等内容。
第四章监督管理措施
第二十条各县、区要依据国家有关法律、行政法规，对小额贷款公司风险管理、内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、合规经营等方面实施持续、动态监管，切实履行监管职责和风险处置责任。
第二十一条各县、区要定期组织对辖区内小额贷款公司的现场检查，每年至少进行一次全面检查；对于风险较大、问题较多的公司，实施重点专项监控。小额贷款公司要自觉接受检查。
第二十二条各县、区要建立监管档案。监管档案应包括电子档案和文本档案两部分。
电子档案包括：小额贷款公司基本情况表，申请设立小额贷款公司主发起人企业情况，小额贷款公司筹建、开业情况汇总，小额贷款公司高管人员培训记录，小额贷款公司报表汇总。
文本档案包括：小额贷款公司筹建、开业的文档，公司业务报表，公司财务报表，年度审计报告，监督检查报告，监测评级分析资料，处罚记录，风险处置预案，省、市金融办认为应保存的文件和记录。
第二十三条各县、区要根据工作需要，协调有关部门，要求小额贷款公司开户行提供小额贷款公司资金流向等相关信息。
第二十四条各县、区根据审慎监管的要求，可采取下列措施进行现场检查。
（一）进入小额贷款公司进行检查；
（二）询问小额贷款公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（三）查阅、复制小额贷款公司与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；
（四）检查小额贷款公司运用电子计算机管理业务数据的系统。
进行现场检查，检查人员不得少于2人，并应出示相关证件。
第二十五条小额贷款公司有下列违规情形之一的，由各县、区金融办采取约见高管谈话、质询、警告等监管措施，督促其整改，并将整改情况报送市政府金融办；情节特别严重或者逾期不改正的，报请省政府金融办采取责令停办业务、取消高管人员任职资格等监管措施，直至取消其经营资格。涉及违法的，移送司法机关处理。
（一）违反规定对变更事项不报批的；
（二）违反利率管理规定的；
（三）违反资金来源规定的；
（四）违反规定进行现金交易的；
（五）违反规定进行帐外经营的；
（六）未经批准擅自开办新业务的；
（七）拒绝或阻碍监管部门监督检查的；
（八）不按规定上报报表、有关资料的；
（九）公司规章制度不健全、经营场所不合要求的；
（十）业务开展不规范的；
（十一）提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报表的；
（十二）抽逃或变相抽逃资本金的；
（十三）违反小额贷款公司监督管理机构规定的其他情形的。
第二十六条小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款，或者从事非法集资活动等严重违法违规行为的，由有关部门根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）等相关规定进行查处，追究法律责任；同时取消其经营资格。
第二十七条未经省政府金融办批准，擅自设立的小额贷款公司，依据相关法律、法规予以处罚；对擅自越权审批的机关予以公开曝光；对擅自设立小额贷款公司的组织或个人，予以终生禁入小额贷款公司领域处罚。
第二十八条建立社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督，畅通投诉举报渠道，提高监督实效。
第五章附则
第二十九条本办法由市政府金融办负责解释。
第三十条本办法自发布之日起实施。
杭州市文物保护管理若干规定（2004年修正）
浙江省杭州市人大常委会
杭州市人民代表大会常务委员会关于修改《杭州市文物保护管理若干规定》的决定
（2004年4月28日杭州市第十届人民代表大会常务委员会第十七次会议通过 2004年5月28日浙江省第十届人民代表大会常务委员会第十一次会议批准 2004年6月16日杭州市人民代表大会常务委员会公告第28号公布 自公布之日起施行）
杭州市第十届人民代表大会常务委员会第十七次会议决定对《杭州市文物保护管理若干规定》作如下修改：
一、删除第十四条第一款。
二、第十四条第三款修改为：“文物运出本市须经市文物行政管理部门审核；对被征集、收购的本市稀少的珍贵文物，由市文物行政管理部门指定本市文物收藏单位征购。”
三、第十七条修改为：“文物行政管理部门对文物和文物监管物品的经营活动负有监督管理责任。销售的文物和文物监管物品必须经文物行政管理部门审核。
委托拍卖的文物在拍卖前，必须经文物行政管理部门依法审核，并委托具有文物拍卖资格的拍卖机构拍卖。”
四、第十八条修改为：“文物拓印的管理范围如下：
（一）属全国重点文物保护单位和内容涉及我国疆域、外交、民族关系和天文、水文、地理等科学资料的石刻的拓印，须经省文物行政管理部门批准；
（二）属省、市、县级文物保护单位的拓印，须经市文物行政管理部门批准。
除石刻的珍贵拓片的拓印外，任何单位和个人未经文物行政管理部门批准，不得对上述文物进行拓印，不得翻刻副版。”
五、第十九条第一款修改为：“本市国家所有的珍贵文物藏品，未经市文物行政管理部门批准，不得向国（境）外提供未发表的文物资料；未经依法批准，不得拍摄照片和录像。文物藏品，一律不得提供作为拍摄电影、电视的服装和道具使用。”
六、第二十四条修改为：“违反本规定第十四条规定，由文物行政管理部门责令其停止违法行为，并可处以五千元以上二万元以下的罚款；对被非法征集的文物，可指定文物收藏单位征购。”
七、第二十五条修改为：“违反本规定第十七条第一款规定，未经文物行政管理部门审核，擅自销售文物和文物监管物品的，由文物行政管理部门责令其停止违法行为，没收非法所得，并可处以一千元以上一万元以下的罚款。”
此外，根据本决定对条文顺序作相应调整。
本决定自公布之日起施行。
《杭州市文物保护管理若干规定》根据本决定作相应修正，重新公布。
附：杭州市文物保护管理若干规定（2004年修正本）
（1999年5月21日杭州市第九届人民代表大会常务委员会第十九次会议审议通过 1999年12月28日浙江省第九届人民代表大会常务委员会第十七次会议批准 根据2004年4月28日杭州市第十届人民代表大会常务委员会第十七次会议通过 2004年5月28日浙江省第十届人民代表大会常务委员会第十一次会议批准的《杭州市人民代表大会常务委员会关于修改〈杭州市文物保护管理若干规定〉的决定》修正）
第一条 为了进一步加强文物保护和管理，根据《中华人民共和国文物保护法》和《浙江省文物保护管理条例》，结合本市文物保护管理的实际，制定本规定。
第二条 市、区、县（市）人民政府保护本行政区域内的文物。
市文物行政管理部门主管全市文物保护管理工作。各区、县（市）文物行政管理部门负责本行政区域内的文物保护管理工作，并接受市文物行政管理部门的业务指导。
公安、工商、海关、城建、规划、园林、土地、环保、旅游、宗教事务等有关行政管理部门应按照各自职责协同文物行政管理部门做好文物保护管理工作。
任何单位和个人都有保护文物的义务。
第三条 市、区、县（市）人民政府应制定本行政区域的文物保护措施，纳入城乡建设规划，并将文物保护管理经费列入本级财政预算。
有门票收入的文物保护单位的管理机构，应将其门票收入的一定比例专款用于文物的维护和修缮。
鼓励国（境）内外团体和个人以捐助等各种形式支持杭州文物保护事业。
第四条 市、县（市）人民政府按照法律、法规规定的程序，核定公布本行政区域内的文物保护单位。
尚未公布为文物保护单位的文物古迹，经市、县（市）文物行政管理部门核定，具有历史、艺术、科学价值的，由当地文物行政管理部门确定公布为文物保护点，并报本级人民政府和省文物行政管理部门登记备案。
确定的文物保护点，视同市、县级文物保护单位予以保护，并划定必要的保护范围，保护范围由市、县（市）人民政府核定公布。
第五条 文物保护点公布后，文物行政管理部门应在三年内组织完成其保护价值的鉴定工作，根据鉴定结果报市、县（市）人民政府公布为文物保护单位，或由文物行政管理部门公布撤销。
第六条 文物保护单位的产权所有单位或使用单位应当与文物行政管理部门签订《使用保护责任书》。产权所有单位和使用单位应负责文物的保养、修缮及安全工作，配备必要的安全、消防设施，建立安全保卫组织和安全管理制度，文物行政管理部门应会同有关部门对其进行指导、检查、监督。
文物保护单位的产权所有单位或者使用单位改变的，产权所有单位或者使用单位应当及时报告当地文物行政管理部门，并与文物行政管理部门重新签订《使用保护责任书》。
第七条 对新发现的文物古迹，所在地文物行政管理部门应及时要求有关单位采取措施予以保护，并尽快会同有关部门作出处理决定。对经文物行政部门会同有关部门认定后同意拆除但部分构件具有文物价值的建筑物、构筑物，由文物行政管理部门监督拆除。
第八条 在《杭州市历史文化名城保护规划》确定的保护区内进行建设以及本市行政区域内历史文化保护区的认定和公布，按照《浙江省历史文化名城保护条例》规定执行。
第九条 在文物保护单位的保护范围内不得进行与文物保护无关的建设工程。
在文物保护单位的建设控制地带内，不得建设危及文物安全的设施，不得修建其形式、高度、体量、色调等与文物保护单位的环境风貌不相协调的建筑物或者构筑物。
因建设工程特别重要，需要对文物保护单位进行迁移或者拆除的，必须按照有关文物保护法律、法规的规定办理。
第十条 对批准迁移或拆除的文物保护单位，拆迁单位应在文物行政管理部门做好文字记录、测绘、照片、录像等资料工作后，方可拆迁作业。迁移、拆除及测绘等有关费用由建设单位承担。拆除的原建筑材料由所在地文物行政管理部门监督处理。
文物保护单位内使用单位和住户的搬迁安置，参照有关房屋拆迁的法规办理。
第十一条 在本市已公布的地下文物重点保护区和地下文物丰富的区域内不得进行工程建设。因国家建设工程特殊需要而必须在地下文物重点保护区和地下文物丰富的区域进行建设工程时，建设单位应征得市文物行政管理部门同意，并会同文物行政管理部门在工程范围内做好考古调查或勘探工作后，方可向规划行政管理部门办理有关手续。
在工程建设时发现文物，有关单位和个人应立即停工，保护现场，并报告所在地文物行政管理部门进行处理和发掘。文物行政管理部门在接到报告后应立即派员赴现场处理。
第十二条 任何考古勘探和发掘项目，均须依法履行审批手续。未经批准，任何单位和个人不得进行考古勘探、发掘和采集标本。
市、区、县（市）承担的考古发掘项目，应在发掘结束后三年内完成室内整理，出土文物由市文物行政管理部门提出收藏方案，报省文物行政管理部门批准。
第十三条 博物馆、纪念馆、文化（文物）馆、图书馆、文管会（所）、考古所、高等院校及其他文物收藏单位（以下简称文物收藏单位）应有文物藏品专用库房及专职库房保管人员，并建立严格的管理制度，配备必要的安全技防设施。
对达不到保管条件的国有文物收藏单位，市文物行政管理部门会同有关部门责令其限期整改；逾期未整改的，市文物行政管理部门可指定其他具备文物收藏条件的文物收藏单位代为收藏。
第十四条 本市文物经营单位收购的文物，必须列具清单，报所在地文物行政管理部门备案。凡符合国家规定收藏标准的，必须提供给指定的文物收藏单位征购。
文物运出本市须经市文物行政管理部门审核；对被征集、收购的本市稀少的珍贵文物，由市文物行政管理部门指定本市文物收藏单位征购。
文物收藏单位工作人员不得为本人和他人征集、收购流散文物。
第十五条 公安、工商、海关等行政管理部门和法院、检察院依法查缴、没收的文物，应妥善保管，并在处理终结后三个月内移交给文物行政管理部门，由文物行政管理部门按国家有关规定处理。
第十六条 经营文物和文物监管物品的单位和个人，必须持有省文物行政管理部门核发的文物（或文物监管物品）经营许可证、工商行政管理部门颁发的营业执照，并在规定的经营范围和经营地点内经营。
未经批准的单位和个人不得从事文物和文物监管物品的经营业务。
第十七条 文物行政管理部门对文物和文物监管物品的经营活动负有监督管理责任。销售的文物和文物监管物品必须经文物行政管理部门审核。
委托拍卖的文物在拍卖前，必须经文物行政管理部门依法审核，并委托具有文物拍卖资格的拍卖机构进行拍卖。
第十八条 文物拓印的管理范围如下：
（一）属全国重点文物保护单位和内容涉及我国疆域、外交、民族关系和天文、水文、地理等科学资料的石刻的拓印，须经省文物行政管理部门批准；
（二）属省、市、县级文物保护单位的拓印，须经市文物行政管理部门批准。
除石刻的珍贵拓片的拓印外，任何单位和个人未经文物行政管理部门批准，不得对上述文物进行拓印，不得翻刻副版。
第十九条 本市国家所有的珍贵文物藏品，未经市文物行政管理部门批准，不得向国（境）外提供未发表的文物资料；未经依法批准，不得拍摄照片和录像。文物藏品，一律不得提供作为拍摄电影、电视的服装和道具使用。
在文物保护单位拍摄电影、电视，必须按其级别报相应的文物行政管理部门批准后，严格按照批准的拍摄计划和拍摄要求进行，保证文物安全。
第二十条 对保护文物成绩显著的单位和个人，由各级人民政府给予表彰和奖励。
第二十一条 违反本规定第六条规定，文物所有单位或使用单位拒绝与文物行政管理部门签订文物保护单位《使用保护责任书》的，由文物行政管理部门责令其限期改正，逾期不改正的，由文物行政管理部门给予警告，并处以一千元以上五千元以下罚款。造成文物损坏的，责令其赔偿损失。
第二十二条 违反本规定第九条规定，由文物行政管理部门责令其停止侵害，并由规划行政管理部门根据文物行政管理部门的意见，按照《城市规划法》有关规定处理。对已改变文物原状，情节较轻的，由文物行政管理部门责令建设单位限期整改，恢复原状，并处以二千元以上一万元以下的罚款；情节严重，造成文物损毁的，责令其赔偿损失，并处以一万元以上二万元以下罚款。
第二十三条 违反本规定第十二条第一款规定，未经批准擅自进行文物考古发掘的，由文物行政管理部门责令其停止违法行为，没收非法所得和一切文物资料，并可处以五千元以上二万元以下的罚款。造成文物损坏的，责令其赔偿损失。
第二十四条 违反本规定第十四条规定，由文物行政管理部门责令其停止违法行为，并可处以五千元以上二万元以下的罚款；对被非法征集的文物，可指定文物收藏单位征购。
第二十五条 违反本规定第十七条第一款规定，未经文物行政管理部门审核，擅自销售文物和文物监管物品的，由文物行政管理部门责令其停止违法行为，没收非法所得，并可处以一千元以上一万元以下的罚款。
第二十六条 违反本规定第十八条、第十九条规定的，由文物行政管理部门责令停止违法行为，没收非法财物，并可处以二千元以下罚款；造成文物损坏的，责令其赔偿损失。
第二十七条 本规定自公布之日起施行。